电诈“工具人”13种常见形式

电诈“工具人”是一种比喻，指帮助电诈团伙实施违法犯罪行为的相关人员。在电诈犯罪链条中，电诈分子需要大肆收购、获取“两卡”（银行卡、手机卡）和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。

电诈“工具人”的常见形式包括以下几种：

 一、供卡类“工具人”

    行为特征：提供个人名下银行卡、公司名下对公账户、手机卡等给电诈分子使用。

    风险：供卡者可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。 

二、金融支付工具类“工具人”

    行为特征：提供具有支付结算功能的第三方支付平台账户（如微信、支付宝等）给电诈分子用于收取、转移电信网络诈骗案款。

    风险：提供金融支付工具者可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。 

三、转移案款类“工具人”

    行为特征：电信网络诈骗钱款进入银行账户以后，通过手机银行操作转出至其他银行卡或通过银行ATM机取现后存入其他银行卡。

    风险：帮助转移电信网络诈骗案款可能会触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 

四、提供通信技术支持类“工具人”

    行为特征：通过架设GOIP、多卡宝等虚拟拨号设备，为境外电信网络诈骗分子提供远程控制国内电话卡拨打电话、收发信息的技术支持。

    风险：提供通讯传输技术支持可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。

 五、伪装订单类“工具人”

    行为特征：电诈分子为洗白案款，在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现，或通过“慢充平台”将真实的话费、电费等生活缴费充值订单与诈骗转账订单替换，致使商家或用户无意中成为犯罪分子的“工具人”。

    风险：此类商家或用户虽可能不涉嫌违法犯罪，但会卷入电信网络诈骗，蒙受经济损失。 

六、推广引流类“工具人”

    行为特征：帮助发布广告链接、二维码、涉诈网站等，帮助犯罪分子增加网络点击量、与受害者建立联系以便于实施电信网络诈骗。

    风险：推广引流可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。

 七、其他形式的“工具人”

    冒充金融机构工作人员：假意操作贷款流程，随后称贷款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”，实则利用贷款者的银行账户进行电诈洗钱。

    线下引流：多以“扫码送礼”、“支持创业”等方式出现，电诈分子在网上发布兼职广告，要求兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众扫码进群或是拉人建群。

来源：国家反诈中心

电诈“工具人”形式多样，且不断演变。广大群众应提高防范意识和分辨能力，警惕诈骗新手法，避免成为电诈分子的帮凶。同时，对于发现的电信网络诈骗行为，应及时向公安机关举报。